פגשתי את אורלי בנקודה הכי חשופה שלי, בעיצומו של הליך גירושין, בלי ידע פיננסי לאחר שנים של זוגיות שבה לא אני החזקתי את המושכות הכלכליות. עם הזמן זה יצר אצלי חוסר ביטחון עמוק בתחום, ואיבדתי אמון ביכולת שלי להבין, להחליט ולהוביל. אורלי לקחה אותי יד ביד, צעד אחר צעד, בקצב שלי, בלי לחץ ובלי שיפוטיות. בנתה לי בסיס, נתנה לי כלים אמיתיים להתנהלות פיננסית חכמה, לימדה אותי לראות את התמונה המלאה ולקבל החלטות מתוך ביטחון ולא מתוך פחד. מעבר לליווי הפיננסי, אורלי חיזקה אותי כאישה, כאימא, כמי שיכולה וראויה להוביל את החיים שלה מתוך עוצמה, השראה ואמונה בעצמה. אורלי פתחה לי דלתות, חיברה אותי לאנשים מדהימים, והייתה שם לכל אורך הדרך-בנוכחות, ברגישות ובמקצועיות יוצאת דופן. תודה על הדרך על האמונה בי גם כשאני עוד לא האמנתי בעצמי, ועל מתנה של ביטחון ושל חופש פנימי. זה תהליך שממשיך ללוות אותי הרבה מעבר למספרים.

אני מלווה על ידי אורלי רובין בתהליך של תכנון פיננסי מ-2020. כאזרחית אמריקאית המתגוררת בישראל-זה אחד הצעדים החכמים שעשיתי. אורלי הביא בהירות, סדר, מיקוד לכל ההתנהלות הפיננסית שלי-החל מהשקעות וניהול כספים פנויים, ועד היערכות לצעדים משמעותיים בחיים שיש להם השלכות כלכליות. היכולת שלה להביא את המורכבויות של אזרחות אמריקאית – מיסוי, רגולציה, השקעות מותאמות, היא יוצאת דופן וחשובה מאוד עבורי. אני יודעת שכל שאלה שיש לי, גם כזו שמערבת רגולציה אמריקאית, מקבלת מענה מקצועי, מדויק ואכפתי. יש המון שקט בידיעה שיש מי שמכירה את התמונה הגדולה ויודעת לעזור לי לנווט אותה נכון ובביטחון. ממליצה בחום!

כמי שחונכה בבית שבחר באפיק השקעה שמרני ושונא סיכון, אורלי והצוות שלה סייעו לי לצאת מאזור הנוחות, להבין את המשמעות וההשלכות של כסף שנמצא בפיקדונות או בעובר ושב לעומת כסף ״שעובד״ ולהתפתח לאפיקי השקעות שספק רב שהייתי מעיזה לשים את כספי בהם לולא תחושת הבטחון שאורלי והצוות המקצועי שלה הצליחו לנסוך בי. כבר בתחילת התהליך אורלי סייעה לי לקבע ולתעדף מטרות. בהמשך, ייעצה לי אילו שינויים היא ממליצה לעשות על מנת למקסם את סכומי החסכון ברמת הסיכון הרצויה לי מצד אחד והיכן ניתן לחסוך בדמי ניהול בביטוחים ביתר הנכסים הפנסיוניים, מצד שני. אורלי גם ליוותה אותי באופן אישי בתהליך היישום. בנוסף להיותה מקצוענית, יסודית ואכפתית, אורלי היא אשת מקצוע ישרה, אובייקטיבית והמלצותיה נתנו ללא ניגוד אינטרסים. הפניה לאורלי הייתה אחת מההחלטות הנכונות שעשיתי בחיי הבוגרים ואני ממליצה בחום על שירותיה. אורלי – תודה ענקית על הכל!

הגענו לאורלי לא בגלל שלא ידענו להתנהל עם כסף, להפך היינו ממש על הדברים. אקסלים ורייזאפ וכל כלי פיננסי בסיסי היה כבר חלק מחיינו. הגענו לאורלי מכמה סיבות: 1. הרגשנו שהמציאות הכלכלית סביבנו משתנה, דינמית ואין שום סיכוי שנוכל לעמוד בקצב שלה בלי להבין בזה יותר לעומק. 2. היא לא משתנה רק בהווה, אלא יש השפעות עתידיות שצריך להיערך אליהם כבר עכשיו 3. אבל יותר מהכול, בעיקר כי יש לנו מטרות והרגשנו תקועים ואנחנו עומדים במקום. בפועל חסכנו כל חודש, אבל לא עשינו עם זה כלום.. לא היו יעדים ומדדים כדי להבין אנחנו בדרך או לא? מתי נשיג את המטרות שלנו? איך נכון להשיג את המטרות שלנו? לא היו לנו תשובות לזה או אם בכלל אפשר למדוד את זה. התהליך עם אורלי מעל הכול נתן לנו סדר, צפי, מבנה ותוכנית לשנים קדימה. בעבודה אנחנו עובדים בצורה הזאת בדיוק, ואיכשהו תמיד הסנדלר הולך יחף. פתאום יכלנו לדמיין וגם לענות על שאלות מאוד לגיטימיות. לצד זה, השכלנו והבנו שלהתנהל מתוך מקום של חרדה מכסף הוא לא מקדם בשום צורה, וצריך לעבור להתנהל מתוך ידע וכלים, זה נתן יותר ביטחון ותחושת מסוגלות שאפשר. זה מוציא אותך מתחושת החוסר אונים שאתה קורבן של הנסיבות סביבך ואין לך שום שליטה במה שקורה. יש פרמטרים באמת קשיחים, שהם מצב נתון, אבל כל דבר אפשר לנהל וזאת תודעה שהיא חשובה מאין כמותה להמשך החיים המשותפים שכסף הם חלק מהותי מהם, נרצה או לא נרצה. אנחנו בשלב ההתחלתי של יישום התוכנית, אבל אין לנו ספק שזה יקפיץ אותנו כמה רמות למעלה בכל מה שהגדרנו לעצמנו כיעד. תודה ענקית לאורלי

היו לנו כל מיני יועצים  לאורך השנים, אבל אף אחד לא עזר לנו לראות את התמונה המלאה כמו אורלי. אחרי תקופה ארוכה של התעלמות מדברים שלא הבנו בהם ולא רצינו להתעסק בהם, אורלי עזרה לנו להבין טוב יותר, לעשות סדר, להרגיש שאנחנו בשליטה ולא מפחדים להתעסק בכסף ולדבר על כסף. היום אנחנו מרגישים יותר בטוחים לקראת הצעדים הבאים ויודעים שהיא שם ללוות אותנו גם לטווח הארוך. ממליצים מאוד.

הגעתי לאורלי בזכות המלצה כאן באתר. אני בת 46, נמצאת בפרשת דרכים מאתגרת (וטובה) באמצע החיים ורציתי ליישר קו ולהבין היכן אני עומדת ומה אני צריכה לדעת. אורלי, ביסודיות וברגש, עשתה לי סדר, לימדה אותי מה לשאול והראתה לי שיש הרבה יותר מדרך אחת להגיע למטרות. ממליצה בחום!

אני רואת חשבון, יועצת מס ויועצת משכנתאות בעלי מנהל בתעשיות הביטחוניות וחלק מעבודתו זה ניהול תקציבים כספים זה משהו שאנחנו עוסקים בו ביום יום. אז אפשר אולי להבין כמה סקפטיים היינו כשנפגשנו עם אורלי רובין. מה היא כבר תוכל ללמד אותנו שאנחנו לא יודעים? אורלי חיברה את כל הנתונים שמסרנו ושיקפה לנו את התמונה הברורה של המצב העכשווי ומה יהיה המצב העתידי אם נמשיך באותה דרך. הבנו שאם נמשיך להתנהל אותו דבר, להשקיע את הכסף שלנו אותו דבר, לא נצליח להגיע למטרות העתידיות שלנו. בנוסף הבנו כמה טעויות עשינו לאורך הדרך מחוסר ידיעה. היא בנתה לנו תכנית פעולה מקיפה שמתייחסת לכל ההיבטים הכלכליים בחיים שלנו ומראה לנו איך הכול קשור יחד. היום, שנה אחרי תהליך אנחנו לקראת פגישת הבקרה השנתית איתה שתוביל אותנו לצעד הבא קדימה. הכול על פי התוכנית שבנתה לנו. היום אנחנו יודעים מה עלינו לעשות כדי להגשים את המטרות הכלכליות שלנו וזה נותן לנו הרבה שקט נפשי ומוריד את אי הוודאות בחיים שלנו. עבורנו זה היה תהליך משנה חיים שעזר לנו להגיע למטרות

אנחנו הורים בני 30+, גרים באנגליה כבר כמה שנים. ההתנהלות הכספית שלנו הייתה פסיבית וללא תכנון ממשי. נמנענו מלבצע פעולות מחוסר ידע וחשש. אורלי עזרה לנו להגדיר מטרות ולהבין כיצד מתנהלים בכל מדינה ואיך מנתבים את הכספים בהתאם, כולל התייעצות עם הצוות שלה שכולל אנשי מקצוע מתחומים משיקים. בהמלצת אורלי, התחלנו להתנהל עם תקציב חודשי, מה שהוריד חיכוכים ביננו ועזר לנו ליצור חזון משותף. קיבלנו כלים להתנהלות כלכלית שהפכה מפסיבית לאקטיבית, והכסף שלנו מושקע באופן שכולל את עתיד ילדינו.

חזרנו לארץ לפני שנתיים אחרי שהות ארוכה בארצות הברית. כאזרחים אמריקאים הבנו שאם נשקיע לא נכון, נהיה חשופים למס דרקוני. ובינתיים הכסף ישב בעובר ושב ונשחק. הגענו לאורלי דרך המלצה חמה. בתהליך הבנו מה אנחנו רוצים, מה המטרות שלנו וכמה כסף צריך כדי להגיע אליהן. רצינו לקנות דירת מגורים בסכום שגדול ממידתנו. בעזרת הליווי של אורלי, רכשנו דירה להשקעה בפרויקט שצפוי להגדיל לנו את ההון ולהביא אותנו להון עצמי מספק לדירת מגורים. אורלי נגישה, מקצועית, נעימה, יסודית ובעלת ידע רחב בתחומים הכלכליים. סיימנו את התהליך עם תמונה ברורה ומסודרת של מה שיש לנו, אנחנו יודעים לאן אנחנו רוצים להגיע ובונים את החוסן הכלכלי של המשפחה

פנינו לאורלי כשמצבו הפיזי של אבא שלי החל להידרדר והבנו שזה רק עניין של זמן עד שמצבו הקוגניטיבי ייפגע. אחי ואני נאלצנו לקחת את הפיקוד ולטפל בו, שנינו לא מבינים בפיננסים ולא ידענו היכן להתחיל. אורלי והצוות לקחו אותנו בשתי ידיים, ליוו צעד אחר צעד ועזרו לנו לייצר שקט. טיפלנו בעניינים המשפטיים כל עוד אבא היה צלול. אורלי בנתה תקציב שכלל את כל הצרכים החודשיים, טיפלנו בנושא מיצוי הזכויות והתחלנו לקבל עבורו קצבה חודשית, תבענו את הביטוח הלאומי וכסף החל להיכנס. השקענו חלק מהכספים של אבא בהשקעות אלטרנטיביות, שמייצרות תזרים חודשי והיום אנחנו מאוזנים ונוגעים רק בפירות ההשקעה. אין לי מילים להודות לך אורלי, על המתודה הברורה, הסבלנות, ההסברים, המקצוענות שלך ושל הצוות. בזכותכם אני רגועה ויודעת שאבא יכול לחיות עד לגיל 120 ויהיה לנו את הכסף לטפל בו.

הגעתי לאורלי אחרי גירושים, מודאגת, ועם מספר החלטות משמעותיות שהיה עליי לקבל, כמו האם לרכוש את החלק של הגרוש בדירת מגורים או בדירה להשקעה. ידעתי שאלו החלטות שישפיעו על החיים שלי ושל ילדיי. אורלי הציגה בפניי תרחישים שונים, כדי שאבין את המשמעות של כל החלטה, והעלתה דברים שלא חשבתי עליהם. בזכותה רכשתי את החלק בדירה להשקעה, לאחר שהבנתי שבכך אחסוך מעצמי חיים של שרידות כלכלית ושזו הדירה ששוויה יעלה. ואכן הדירה כבר העלתה את שוויה ־164,000 שקלים. השקענו את הכסף שקיבלתי בגירושים והוא עובד ועוזר לי לסגור את החודש בזמן שאני מפרישה לחסכונות. בזכות היסודיות שלה, מצאתי חישוב לרעתי בהסכם הגירושים. וסך הכול התהליך איתה חסך לי 2221,000 שקלים. אני ממליצה לכל מי שנמצאת בתהליך גירושים, שתעשה לעצמה טובה גדולה מאוד ותבוא לאורלי ששמרה עליי לאורך כל הדרך.